Conseil financier

Depuis plus de 20 ans, j’apporte également des solutions aux problèmes de prévoyance et de placement rencontrés par mes clients.

J’interviens notamment pour :

• risque décès y compris gros capitaux
• risque invalidité avec barèmes adaptés pour musiciens, chirurgiens…
• risque décès d’un associé avec rachat de ses parts par les survivants

Pour la LPP, la LAA, la Perte de Gain Maladie je procède avec la méthode suivante :

• détermination ensemble de vos besoins
• établissement d’un cahier des charges
• sélection du meilleur rapport qualité prix

Courtier en assurance, je suis indépendant des compagnies et vous apporte un conseil libre.

Concernant les placements, je propose :

• des produits retraite (3a, 3b) avec ou sans garantie décès,
• un produit basé sur l’immobilier avec rendement 5% et engagement de 18 mois et un autre avec rendement 8% et engagement à partir de 5 ans,
• NUCLEUS, 1er contrat d’assurance vie européen avec un choix de fonds décorrélés de la Bourse comme Nobles Crus sur les vins et un contrat dédié permettant d’intégrer ce que vous désirez.

Vous l’avez souvent constaté, particulièrement aujourd’hui, le meilleur produit, acheté au meilleur moment, ne vaut plus rien s’il n’est pas arbitré (vendu...) en temps voulu. Mon rôle consiste à préserver votre capital en prenant en considération vos besoins, vos rêves et en assurant le suivi de vos placements.

Rien ne remplace un entretien confidentiel, sans engagement de votre part, pour cerner vos besoins et comprendre vos espérances.

Vous pouvez me demander un rendez-vous à votre convenance, en votre domicile ou à mon bureau.

Patrice Dufaud
(Tél. : +41 21 711 50 01)

Membre de l’ACA (association des courtiers en assurance)
Membre de la FECIF (Fédération Européenne des Conseils et Intermédiaires Financiers)
Membre de l’ARIF* (Association Romande des Intermédiaires Financiers)